Với một lĩnh vực có tính mạo hiểm và rủi ro cao như chứng khoán thì làm sao có thể thành công ở thị trường này được. Đương nhiên câu hỏi này sẽ chẳng thể nào có một đáp án “quy chuẩn” cả. Bởi vì bản chất của chứng khoán là bất ngờ và khó đoán. Tuy nhiền vẫn sẽ có một vài kinh nghiệm nhỏ để giúp các nhà đầu tư “an tâm” hơn khi đưa ra các quyết định đầu tư. Trang bị kiến thức cho mình, tìm cách để vượt qua nỗi sợ của bản thân hẳn là điều đầu tiên nên làm. Thêm vào đó, việc đa dạng hóa các hạng mục đầu tư cũng là một cách mà các chuyên gia “gợi ý”.
Thông tin cần biết về đa dạng hóa danh mục đầu tư
Đa dạng hóa danh mục đầu tư (porfolio diversification) là đầu tư vào các chứng khoán khác nhau. Xây dựng một cơ cấu tài sản hợp lý để có thể phân tán rủi ro. Đa dạng hóa danh mục đầu tư chứng khoán tuy không hoàn toàn có thể xóa bỏ được hết rủi ro. Nhưng có thể giảm bớt rủi ro theo nguyên tắc “không nên để tất cả trứng vào cùng một giỏ”.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư chứng khoán không phải là đầu tư vào nhiều cổ phiếu của nhiều công ty trong cùng một ngành. Mà là đầu tư vào các công ty thuộc các ngành nghề khác nhau. Trong đó có ngành đang tăng trưởng (growth industry), có ngành đã ổn định (defensive industry). Bên cạnh đó nhà đầu tư nên phân bổ nguồn lực vào nhiều loại sản phẩm chứng khoán khác: trái phiếu, chứng quyền, chứng khoán phái sinh,…
Đa dạng hoá danh mục có lợi ích gì?
Thị trường luôn luôn biến động với nhiều rủi ro song song cơ hội. Vì vậy, một nhà đầu tư thành công chính là người có thể cân bằng giữa hai yếu tố này và đạt lợi nhuận cao nhất.
Để đạt được điều này, đa dạng hóa danh mục chính là chìa khóa để nhà đầu tư kiểm soát rủi ro. Thông qua phân tán và bù trừ rủi ro giữa các loại tài sản khác nhau. Thay vì mua một dạng cổ phiếu và đối mặt với nguy cơ mất trắng khi thị trường thay đổi theo chiều hướng tiêu cực. Hãy phân bổ nguồn lực vào nhiều loại sản phẩm khác nhau.
Anh N.H. N là một nhà đầu tư kỳ cựu, gắn bó với thị trường chứng khoán từ năm 2006. Anh cho biết đặc tính của thị trường là luôn liên tục biến đổi. Và để thích nghi với điều này, nhà đầu tư phải trang bị cho mình kiến thức tốt. Một tâm lý vững vàng và sự linh hoạt khi sử dụng mọi công cụ đầu tư.
Phương pháp để đa dạng hóa danh mục đầu tư
Đặc tính của thị trường là luôn liên tục biến đổi và chịu ảnh hưởng bởi rất nhiều yếu tố. Và để thích nghi với điều này, nhà đầu tư phải trang bị cho mình kiến thức tốt. Một tâm lý vững vàng và sự linh hoạt khi sử dụng mọi công cụ đầu tư.
Khi thị trường đi lên, NĐT có thể tập trung đầu tư vào cổ phiếu cơ sở và phân bổ tỷ lệ nhóm ngành, vốn hóa,… tùy theo khẩu vị đầu tư. Bên cạnh đó nhà đầu tư phân bổ một phần ngân sách vào đầu tư trái phiếu. Mục đích để phòng ngừa các rủi ro hệ thống có tính chất bất ngờ.
Khi thị trường chứng khoán cơ sở không thực sự hấp dẫn, nhà đầu tư chứng khoán có thể chuyển ngân sách sang các sản phẩm của thị trường phái sinh: chứng quyền, hợp đồng tương lai,…
Nhà đầu tư cần lưu ý khi đa dạng hóa danh mục đầu tư
Đa dạng hóa danh mục đầu tư nên được thực hiện dựa trên khả năng tài chính của NĐT. Nếu khả năng tài chính hạn chế thì NĐT nên tập trung vào một vài loại chứng khoán nhất định để giúp cho vòng quay vốn của NĐT linh hoạt hơn.
NĐT nên nhớ rằng bất cứ hình thức đầu tư nào cũng có rủi ro của riêng nó. Đặc biệt là thị trường chứng khoán. Thế nên dù đã đa dạng hóa danh mục nhưng không có nghĩa là việc đầu tư của bạn không có rủi ro.
Nhiều NĐT quan niệm: rủi ro tỷ lệ nghịch với số lượng cổ phiếu thêm vào danh mục đầu tư. Trong thực tế điều này không hề đúng. Đa dạng hóa danh mục đầu tư chỉ giúp NĐT giảm thiểu rủi ro đến một mức nhất định.
